成都银行601838核心经营数据

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当前股价：18.72，市值：793 亿，动态市盈率PE：5.91， 合理估值PE：15，未来三年预期收益率：244.82%。
其中，历史营业增长率：18.84%，净利增长率：0%； 未来三年预估净利增长率：6.35% （26E:5.07%, 27E:6.64%, 28E:7.36%）。
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股本(亿) - 41.7 38.14 37.36 36.12 36.12 36.12 36.12 32.51 32.51
净资产(亿) - 859.04 713.2 614.26 520.22 461.15 356.3 312.76 250.24 219.84
总负债(亿) - 11642.12 10199.23 8562.24 7163.24 6063.19 5227.56 4610.09 4095.15 3389.63
客户存款(亿) - 8858.59 7804.21 6546.52 5441.42 4449.88 3867.19 3522.92 3127.97 2710.08
客户存款占比(%) - 76.09 76.52 76.46 75.96 73.39 73.98 76.42 76.38 79.95
同业存入(亿) - 105.41 129.43 40.78 102.19 303.76 115.04 87.89 48.46 70.1
同业存入占比(%) - 0.91 1.27 0.48 1.43 5.01 2.2 1.91 1.18 2.07
借款总额(亿) - 2632.73 2244.88 1913.11 1565.46 1411.19 1217.36 938.11 864.6 560.25
借款总额占比(%) - 22.61 22.01 22.34 21.85 23.27 23.29 20.35 21.11 16.53
经营负债(亿) - 35.39 32.54 37.91 34.15 30.8 16.61 53.18 42.87 42.91
经营负债占比(%) - 0.3 0.32 0.44 0.48 0.51 0.32 1.15 1.05 1.27
总资产(亿) - 125011615.4 109124306.9 91765030.5 76834633.7 65243367.4 55838573.3 49228496.2 43453947.8 36094675.7
货币资金(亿) - 940.81 704.85 624 305.03 422.81 217.92 177.8 233.72 422.74
货币资金占比(%) - 7.53 6.46 6.8 3.97 6.48 3.9 3.61 5.38 11.71
经营现金流() - -9422600.9 -2375378.4 969213.4 -352126.3 -78480.6 2387563.3 -1190008.1 4260709.3 1334664.4
客户贷款(亿) - 7413.19 6244.48 4865.84 3896.26 2840.67 2318.98 1858.3 1486.63 1364.96
现金流增长率(%) -100 296.68 -345.08 -375.25 348.68 -103.29 -300.63 -127.93 219.23 60.58
净利润现金比(-) - -7.33 -2.04 0.97 -0.45 -0.13 4.3 -2.56 10.89 5.17
客户贷款占比(%) - 59.3 57.22 53.03 50.71 43.54 41.53 37.75 34.21 37.82
买入返售(亿) - 3.9 5.71 83.84 306.09 11.54 - 25.93 389.93 117.86
买入返售占比(%) - 0.03 0.05 0.91 3.98 0.18 - 0.53 8.97 3.27
应收投资(亿) - - - - - - - 581.19 423.27 372.08
应收投资占比(%) - - - - - - - 11.81 9.74 10.31
其他投资(亿) - 2862.83 2540.07 2567.52 2367.13 2458.57 2324.05 1611.39 1237.32 870.96
其他投资占比(%) - 22.9 23.28 27.98 30.81 37.68 41.62 32.73 28.47 24.13
经营资产(亿) - 95.32 76.85 72.63 65.05 54.59 43 34.97 30.38 23.97
经营资产占比(%) - 0.76 0.7 0.79 0.85 0.84 0.77 0.71 0.7 0.66
营业收入(亿) - 229.82 217.02 202.41 178.9 146 127.25 115.9 96.54 86.1
营业收入增长率(%) - 5.89 7.22 13.14 22.54 14.73 9.79 20.05 12.12 -3.89
净利息收入(亿) - 184.61 176.54 165.19 144.22 118.27 103.21 96.74 74.63 75.07
净利息收入占比(%) - 80.33 81.34 81.61 80.61 81.01 81.11 83.47 77.3 87.19
手续费及佣金净收入(亿) - 7.1 6.62 6.77 5.32 3.66 4.27 3.08 3.93 4.65
手续费及佣金净收入占比(%) - 3.09 3.05 3.35 2.98 2.51 3.36 2.66 4.07 5.4
业务及管理费用(亿) - 55 54.46 49.37 40.79 34.86 33.75 29.86 27.29 26.49
成本收入比(%) - 23.93 25.09 24.39 22.8 23.87 26.52 25.77 28.27 30.77
资产减值损失(亿) - - - - - - - 34.31 22.1 26.2
资产减值损失占比(%) - - - - - - - 29.6 22.89 30.43
净利润(亿) - 1285023.3 1167193.3 1004307.3 783139.7 602799.8 555575.3 465352.6 391282.1 258306.2
净利润增长率(%) -100 10.1 16.22 28.24 29.92 8.5 19.39 18.93 51.48 -8.44
资产收益率ROA(%) - 1.1 1.16 1.19 1.1 1 1.06 1 0.98 0.76
净资产收益率ROE(%) - 163464.01 175853.63 177051.57 159601.31 147482.98 166076.38 165311.76 166474.69 122237.51
同业推荐： 贵阳银行601997， 江苏银行600919， 长沙银行601577， 江阴银行002807， 青岛银行002948， 成都银行601838，
 
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现金流分析 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。
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