齐鲁银行601665核心经营数据

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当前股价：6.28，市值：386 亿，动态市盈率PE：6.54， 合理估值PE：0，未来三年预期收益率：-100%。
其中，历史营业增长率：15.41%，净利增长率：25.25%； 未来三年预估净利增长率：12.5% （26E:11.33%, 27E:13.29%, 28E:12.90%）。
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股本(亿) - 48.35 47.08 45.81 45.81 41.23 41.23 41.23 41.23 28.41
净资产(亿) - 483.35 418.23 355.89 326.05 272.99 226.56 208.77 184.35 128.79
总负债(亿) - 6412.04 5629.92 4704.24 4008.09 3329.34 2848.64 2448.6 2178.6 1942.89
客户存款(亿) - 4490.34 4081.06 3574.26 2984.58 2490.18 2112.74 1839.78 1638.45 1478.84
客户存款占比(%) - 70.03 72.49 75.98 74.46 74.8 74.17 75.14 75.21 76.12
同业存入(亿) - 199.97 169.16 130.12 126.89 128.63 140.34 147.01 123.16 82.02
同业存入占比(%) - 3.12 3 2.77 3.17 3.86 4.93 6 5.65 4.22
借款总额(亿) - 1715.34 1387.84 996.56 884.12 700.23 586.19 427.17 405.22 375.64
借款总额占比(%) - 26.75 24.65 21.18 22.06 21.03 20.58 17.45 18.6 19.33
经营负债(亿) - 24.99 11.41 14.16 10.96 10.29 9.67 65.49 54.09 46.53
经营负债占比(%) - 0.39 0.2 0.3 0.27 0.31 0.34 2.67 2.48 2.39
总资产(亿) - 68953936 60481598.8 50601330.6 43341370.6 36023221.4 30752030.43 26573706.3 23629524 20716787.1
货币资金(亿) - 49.96 69.5 41.43 34.19 32.01 37.62 24.98 37.68 42.64
货币资金占比(%) - 0.72 1.15 0.82 0.79 0.89 1.22 0.94 1.59 2.06
经营现金流() - 1871079.8 2897354.9 2781616.8 2853101.6 1794137.4 987151.85 800986.5 534697.7 1612909.4
客户贷款(亿) - 3371.42 3001.93 2572.62 2172.45 1724.08 1406.21 1186.24 1006.65 865.28
现金流增长率(%) -100 -35.42 4.16 -2.51 59.02 81.75 23.24 49.8 -66.85 -17.42
净利润现金比(-) - 3.78 6.79 7.66 9.29 7.05 4.19 3.69 2.64 9.75
客户贷款占比(%) - 48.89 49.63 50.84 50.12 47.86 45.73 44.64 42.6 41.77
买入返售(亿) - 103.51 106.18 31.04 30 27.99 54.32 48.47 15.49 30
买入返售占比(%) - 1.5 1.76 0.61 0.69 0.78 1.77 1.82 0.66 1.45
应收投资(亿) - - - - - - - 253.77 227 169.63
应收投资占比(%) - - - - - - - 9.55 9.61 8.19
其他投资(亿) - 1728.17 1646.43 1401.58 1181.33 890.59 782.13 847.53 789.72 687.23
其他投资占比(%) - 25.06 27.22 27.7 27.26 24.72 25.43 31.89 33.42 33.17
经营资产(亿) - 39.75 42.51 39.9 31.37 37.09 35.55 44.52 42.34 33.74
经营资产占比(%) - 0.58 0.7 0.79 0.72 1.03 1.16 1.68 1.79 1.63
营业收入(亿) - 124.96 119.52 110.64 101.67 79.36 74.07 64.02 54.26 51.54
营业收入增长率(%) - 4.55 8.03 8.82 28.11 7.14 15.69 18 5.27 21.79
净利息收入(亿) - 90.31 88.77 85.75 74.85 64.14 57.67 55.93 48.35 44.57
净利息收入占比(%) - 72.27 74.28 77.5 73.62 80.81 77.86 87.37 89.1 86.47
手续费及佣金净收入(亿) - 12.64 11.19 12.35 9.47 6.3 5.56 3.65 4.72 5.08
手续费及佣金净收入占比(%) - 10.12 9.36 11.16 9.32 7.94 7.5 5.7 8.7 9.86
业务及管理费用(亿) - 34.13 31.46 29.17 26.6 22.77 21.7 20.03 16.88 15.91
成本收入比(%) - 27.31 26.32 26.36 26.16 28.69 29.3 31.29 31.12 30.88
资产减值损失(亿) - - - - - - - 17.7 13.12 14.7
资产减值损失占比(%) - - - - - - - 27.64 24.19 28.52
净利润(亿) - 494476.3 426908.3 363090.7 307225.3 254471 235728.05 216913.9 202607.3 165379.5
净利润增长率(%) -100 15.83 17.58 18.18 20.73 7.95 8.67 7.06 22.51 38.22
资产收益率ROA(%) - 0.76 0.77 0.77 0.77 0.76 0.82 0.86 0.91 0.92
净资产收益率ROE(%) - 109691.05 110295.12 106487.58 102572.55 101880.09 108298.56 110355.06 129403.65 144240.98
同业推荐： 贵阳银行601997， 江苏银行600919， 长沙银行601577， 江阴银行002807， 青岛银行002948， 成都银行601838，
 
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现金流画像 --- +-+ +-+ +-+ +-+ +-+ +-+ +-+ +-+ +-+
现金流分析 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。
2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。
2023：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。
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