渝农商行601077核心经营数据 |
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当前股价：6.9，市值：784
亿，动态市盈率PE：6.36，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：230.24%。 其中，历史营业增长率：9.9%，净利增长率：17.48%； 未来三年预估净利增长率：8.41% （26E:7.43%, 27E:8.99%, 28E:8.83%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 113.57 | 113.57 | 113.57 | 113.57 | 113.57 | 113.57 | 100 | 100 | 93 |
| 净资产(亿) | - | 1336.09 | 1235.02 | 1150.16 | 1060.44 | 946.32 | 893.62 | 717.09 | 648.06 | 537.5 |
| 总负债(亿) | - | 13813.33 | 13175.8 | 12368.45 | 11598.07 | 10412.94 | 9404.28 | 8784.69 | 8405.32 | 7489.68 |
| 客户存款(亿) | - | 9419.46 | 8962.02 | 8249.47 | 7593.6 | 7250 | 6734.02 | 6161.66 | 5721.84 | 5181.86 |
| 客户存款占比(%) | - | 68.19 | 68.02 | 66.7 | 65.47 | 69.62 | 71.61 | 70.14 | 68.07 | 69.19 |
| 同业存入(亿) | - | 645.98 | 1072.64 | 935.29 | 633.97 | 621.39 | 355.69 | 523.74 | 1084.68 | 1250.38 |
| 同业存入占比(%) | - | 4.68 | 8.14 | 7.56 | 5.47 | 5.97 | 3.78 | 5.96 | 12.9 | 16.69 |
| 借款总额(亿) | - | 4180.5 | 3501.55 | 3448.71 | 3589.9 | 2686.47 | 2437.69 | 2249.42 | 1659.41 | 1132.15 |
| 借款总额占比(%) | - | 30.26 | 26.58 | 27.88 | 30.95 | 25.8 | 25.92 | 25.61 | 19.74 | 15.12 |
| 经营负债(亿) | - | 116.95 | 88.64 | 94.5 | 65.4 | 72.5 | 87.29 | 79.27 | 118.61 | 85.77 |
| 经营负债占比(%) | - | 0.85 | 0.67 | 0.76 | 0.56 | 0.7 | 0.93 | 0.9 | 1.41 | 1.15 |
| 总资产(亿) | - | 151494167 | 144108194.3 | 135186111.6 | 126585107 | 113592644.3 | 102979010.6 | 95017791 | 90533795.1 | 80271760.3 |
| 货币资金(亿) | - | 1114.73 | 1086.46 | 946.67 | 1080.9 | 1373.87 | 1460.01 | 1707.52 | 1480.22 | 1471.54 |
| 货币资金占比(%) | - | 7.36 | 7.54 | 7 | 8.54 | 12.09 | 14.18 | 17.97 | 16.35 | 18.33 |
| 经营现金流() | - | 459748.5 | 3945938.1 | 7090117.1 | 4122884.5 | 4237028 | 2385125.9 | -8122327.7 | -1936696.6 | 608564.7 |
| 客户贷款(亿) | - | 7142.73 | 6767.11 | 6326.77 | 5821.66 | 5078.86 | 4370.85 | 3811.36 | 3383.47 | 3004.21 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -88.35 | -44.35 | 71.97 | -2.69 | 77.64 | -129.37 | 319.39 | -418.24 | -92.92 |
| 净利润现金比(-) | - | 0.39 | 3.55 | 6.77 | 4.24 | 4.95 | 2.39 | -8.86 | -2.15 | 0.76 |
| 客户贷款占比(%) | - | 47.15 | 46.96 | 46.8 | 45.99 | 44.71 | 42.44 | 40.11 | 37.37 | 37.43 |
| 买入返售(亿) | - | 209.37 | 114.52 | 84.57 | 9.8 | 13.03 | - | 60.01 | 24.44 | 37 |
| 买入返售占比(%) | - | 1.38 | 0.79 | 0.63 | 0.08 | 0.11 | - | 0.63 | 0.27 | 0.46 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 787.43 | 1011.51 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 8.7 | 12.6 |
| 其他投资(亿) | - | 3823.18 | 4330.45 | 4674.48 | 4732.49 | 4138.38 | 3701.89 | 3047.53 | 2389.14 | 1625.58 |
| 其他投资占比(%) | - | 25.24 | 30.05 | 34.58 | 37.39 | 36.43 | 35.95 | 32.07 | 26.39 | 20.25 |
| 经营资产(亿) | - | 144.1 | 136.19 | 124.08 | 108.99 | 93.53 | 74.38 | 61.56 | 51.68 | 45.84 |
| 经营资产占比(%) | - | 0.95 | 0.95 | 0.92 | 0.86 | 0.82 | 0.72 | 0.65 | 0.57 | 0.57 |
| 营业收入(亿) | - | 282.61 | 279.56 | 289.91 | 308.42 | 281.86 | 266.3 | 261.16 | 239.88 | 216.84 |
| 营业收入增长率(%) | - | 1.09 | -3.57 | -6 | 9.42 | 5.84 | 1.97 | 8.87 | 10.62 | -0.27 |
| 净利息收入(亿) | - | 224.94 | 234.93 | 254.04 | 262.35 | 242.49 | 232.91 | 200.14 | 215.01 | 194.05 |
| 净利息收入占比(%) | - | 79.59 | 84.04 | 87.63 | 85.06 | 86.03 | 87.46 | 76.63 | 89.63 | 89.49 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 16.12 | 17.91 | 19.13 | 27.24 | 29.03 | 23.22 | 20.66 | 22.96 | 21.18 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 5.7 | 6.41 | 6.6 | 8.83 | 10.3 | 8.72 | 7.91 | 9.57 | 9.77 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 90.05 | 94.89 | 92.32 | 84.88 | 76.36 | 76 | 79.2 | 81.41 | 77.88 |
| 成本收入比(%) | - | 31.86 | 33.94 | 31.84 | 27.52 | 27.09 | 28.54 | 30.33 | 33.94 | 35.92 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 37.11 | 26.77 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 15.47 | 12.34 |
| 净利润(亿) | - | 1178907.9 | 1112515.2 | 1047784.4 | 971835.4 | 856477.3 | 998811 | 916403.7 | 900835.4 | 800132.2 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 5.97 | 6.18 | 7.82 | 13.47 | -14.25 | 8.99 | 1.73 | 12.59 | 10.7 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.8 | 0.8 | 0.8 | 0.81 | 0.79 | 1.01 | 0.99 | 1.05 | 1.05 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 91704.2 | 93285.64 | 94796.38 | 96856.17 | 93098.39 | 124021.21 | 134256.85 | 151967.91 | 157509.44 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-+ | ++- | +-- | +-+ | +-- | +-+ | -++ | --+ | +-+ |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：母鸡型：企业靠经营挣钱减债或分红。只要售价不高（低市盈率），产蛋率不错（高股息率），这种老母鸡型企业，值得拥有。 |
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