青岛银行002948核心经营数据 |
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当前股价：5.68，市值：331
亿，动态市盈率PE：6.06，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：252.06%。 其中，历史营业增长率：18.73%，净利增长率：29.76%； 未来三年预估净利增长率：15.89% （26E:15.46%, 27E:16.50%, 28E:15.72%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 58.2 | 58.2 | 58.2 | 45.1 | 45.1 | 45.1 | 40.59 | 40.59 | 40.59 |
| 净资产(亿) | - | 449 | 399.39 | 365.93 | 333.28 | 309.07 | 304.78 | 274.97 | 261.23 | 176.36 |
| 总负债(亿) | - | 6450.63 | 5680.46 | 4930.21 | 4889.22 | 4289.21 | 3431.44 | 2901.62 | 2801.53 | 2603.52 |
| 客户存款(亿) | - | 4434.26 | 3954.67 | 3480.43 | 3179.66 | 2757.51 | 2154.25 | 1779.11 | 1600.84 | 1416.05 |
| 客户存款占比(%) | - | 68.74 | 69.62 | 70.59 | 65.03 | 64.29 | 62.78 | 61.31 | 57.14 | 54.39 |
| 同业存入(亿) | - | 331.92 | 233.33 | 242.48 | 232.46 | 299.72 | 263.79 | 188.4 | 306.76 | 519.44 |
| 同业存入占比(%) | - | 5.15 | 4.11 | 4.92 | 4.75 | 6.99 | 7.69 | 6.49 | 10.95 | 19.95 |
| 借款总额(亿) | - | 1841.95 | 1655.47 | 1317.54 | 1600.67 | 1303.77 | 1083.48 | 981.77 | 872.44 | 691.87 |
| 借款总额占比(%) | - | 28.55 | 29.14 | 26.72 | 32.74 | 30.4 | 31.57 | 33.84 | 31.14 | 26.57 |
| 经营负债(亿) | - | 30.72 | 29.1 | 53.63 | 30.78 | 43.48 | 15.54 | 15.81 | 72.23 | 34.8 |
| 经营负债占比(%) | - | 0.48 | 0.51 | 1.09 | 0.63 | 1.01 | 0.45 | 0.54 | 2.58 | 1.34 |
| 总资产(亿) | - | 68996303.3 | 60798537.2 | 52961399.2 | 52224961 | 45982760.5 | 37362215 | 31765850.2 | 30627609.2 | 27798810.6 |
| 货币资金(亿) | - | 183.4 | 162.32 | 107.33 | 72.36 | 25.69 | 46.26 | 56.53 | 39.91 | 70.41 |
| 货币资金占比(%) | - | 2.66 | 2.67 | 2.03 | 1.39 | 0.56 | 1.24 | 1.78 | 1.3 | 2.53 |
| 经营现金流() | - | 2295159.3 | 1013693 | -167472.5 | 300500.1 | 4529345.9 | -700573.5 | -2085448 | -2564622.9 | 4416056.7 |
| 客户贷款(亿) | - | 3406.9 | 3000.9 | 2690.29 | 2450.35 | 2076.46 | 1735.68 | 1269.08 | 980.61 | 871.68 |
| 现金流增长率(%) | -100 | 126.42 | -705.29 | -155.73 | -93.37 | -746.52 | -66.41 | -18.68 | -158.07 | 418.74 |
| 净利润现金比(-) | - | 5.21 | 2.76 | -0.53 | 1 | 18.46 | -3 | -10.21 | -13.47 | 21.14 |
| 客户贷款占比(%) | - | 49.38 | 49.36 | 50.8 | 46.92 | 45.16 | 46.46 | 39.95 | 32.02 | 31.36 |
| 买入返售(亿) | - | 74.97 | 139.45 | - | 122.89 | 97.26 | 23.26 | 3 | 35.84 | 39.57 |
| 买入返售占比(%) | - | 1.09 | 2.29 | - | 2.35 | 2.12 | 0.62 | 0.09 | 1.17 | 1.42 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 466.79 | 628.72 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 15.24 | 22.62 |
| 其他投资(亿) | - | 640.42 | 584.19 | 473.68 | 560.94 | 375.37 | 229.25 | 223.62 | 1179.11 | 900.56 |
| 其他投资占比(%) | - | 9.28 | 9.61 | 8.94 | 10.74 | 8.16 | 6.14 | 7.04 | 38.5 | 32.4 |
| 经营资产(亿) | - | 69.9 | 63.95 | 66 | 47.09 | 42.43 | 23.99 | 23.83 | 21.81 | 36.41 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.01 | 1.05 | 1.25 | 0.9 | 0.92 | 0.64 | 0.75 | 0.71 | 1.31 |
| 营业收入(亿) | - | 134.98 | 124.72 | 116.44 | 111.36 | 105.41 | 96.16 | 73.72 | 55.83 | 60.19 |
| 营业收入增长率(%) | - | 8.22 | 7.11 | 4.56 | 5.65 | 9.61 | 30.44 | 32.04 | -7.25 | 20.12 |
| 净利息收入(亿) | - | 98.74 | 92.82 | 82.88 | 76.46 | 81.47 | 68.46 | 44.64 | 48.02 | 50.08 |
| 净利息收入占比(%) | - | 73.15 | 74.42 | 71.18 | 68.66 | 77.29 | 71.19 | 60.55 | 86.02 | 83.2 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 15.1 | 15.87 | 14.45 | 19.55 | 16.92 | 12.17 | 8.66 | 8.29 | 8.88 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 11.18 | 12.72 | 12.41 | 17.56 | 16.05 | 12.65 | 11.74 | 14.85 | 14.75 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 47.17 | 43.6 | 40.72 | 37.76 | 35.43 | 30.66 | 24.31 | 17.64 | 20.81 |
| 成本收入比(%) | - | 34.95 | 34.96 | 34.97 | 33.91 | 33.61 | 31.88 | 32.97 | 31.6 | 34.57 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 13.79 | 11.09 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 24.7 | 18.42 |
| 净利润(亿) | - | 440472.1 | 367142 | 316752.5 | 299321.3 | 245329.8 | 233552.2 | 204338.9 | 190360.7 | 208860.5 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 19.97 | 15.91 | 5.82 | 22.01 | 5.04 | 14.3 | 7.34 | -8.86 | 15.15 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.68 | 0.65 | 0.6 | 0.61 | 0.59 | 0.68 | 0.65 | 0.65 | 0.9 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 103837.17 | 95944.7 | 90602.97 | 93195.7 | 79931.51 | 80569.97 | 76217.42 | 87004.14 | 121962.34 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-+ | +-+ | --- | +-+ | +-- | -++ | -+- | --+ | +-+ |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 |
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