兰州银行001227核心经营数据 |
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当前股价：2.16，市值：123
亿，动态市盈率PE：6.69，
合理估值PE：0，未来三年预期收益率：-100%。 其中，历史营业增长率：17.43%，净利增长率：0%； 未来三年预估净利增长率：0% （26E:--%, 27E:--%, 28E:--%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 56.96 | 56.96 | 56.96 | 51.26 | 51.26 | 51.26 | 51.26 | 51.26 | 51.26 |
| 净资产(亿) | - | 358.89 | 332.82 | 319.2 | 290.08 | 274.32 | 217.19 | 212.5 | 188.34 | 164.53 |
| 总资产(万) | - | 48628492.75 | 45341050.13 | 43592640.25 | 40034057.09 | 36231922.17 | 33668270.72 | 30390213.02 | 27082747.29 | 25736369.85 |
| 总负债(亿) | - | 4503.96 | 4201.29 | 4040.07 | 3713.32 | 3348.87 | 3149.64 | 2826.52 | 2519.94 | 2409.1 |
| 客户存款(亿) | - | 3561.68 | 3373.47 | 3230.7 | 3056.55 | 2863.63 | 2710.14 | 2382.16 | 2251.74 | 2110.93 |
| 客户存款占比(%) | - | 79.08 | 80.3 | 79.97 | 82.31 | 85.51 | 86.05 | 84.28 | 89.36 | 87.62 |
| 同业存入(亿) | - | 206.51 | 190.28 | 159.5 | 123.04 | 119.91 | 111.12 | 145.72 | 52.48 | 18.66 |
| 同业存入占比(%) | - | 4.59 | 4.53 | 3.95 | 3.31 | 3.58 | 3.53 | 5.16 | 2.08 | 0.77 |
| 借款总额(亿) | - | 727 | 640.35 | 664.66 | 557.4 | 393.17 | 359.82 | 297.14 | 168.94 | 198.67 |
| 借款总额占比(%) | - | 16.14 | 15.24 | 16.45 | 15.01 | 11.74 | 11.42 | 10.51 | 6.7 | 8.25 |
| 经营负债(亿) | - | 28.19 | 18.83 | 17.42 | 20.46 | 15.82 | 17.26 | 41.64 | 45.14 | 79.4 |
| 经营负债占比(%) | - | 0.63 | 0.45 | 0.43 | 0.55 | 0.47 | 0.55 | 1.47 | 1.79 | 3.3 |
| 净利润(万) | - | 194224.93 | 191270.38 | 177352.11 | 160284.07 | 153266.77 | 149427.48 | 226600.54 | 237775.12 | 212575.16 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 1.54 | 7.85 | 10.65 | 4.58 | 2.57 | -34.06 | -4.7 | 11.85 | 21.57 |
| 货币资金(亿) | - | 458.2 | 451.14 | 450.38 | 312.67 | 225.1 | 176.56 | 57.2 | 36.55 | 85.4 |
| 经营现金流() | - | 1481929.8 | 438168.27 | 929839.81 | 1252064.83 | -466348.07 | -367118.13 | 1362854.54 | -979522.88 | 2783615.13 |
| 货币资金占比(%) | - | 9.42 | 9.95 | 10.33 | 7.81 | 6.21 | 5.24 | 1.88 | 1.35 | 3.32 |
| 现金流增长率(%) | -100 | 238.21 | -52.88 | -25.74 | -368.48 | 27.03 | -126.94 | -239.13 | -135.19 | 0.54 |
| 客户贷款(亿) | - | 2534.09 | 2451.77 | 2265.46 | 2172.95 | 1942.1 | 1772.48 | 1637.66 | 1416.5 | 1250.33 |
| 客户贷款占比(%) | - | 52.11 | 54.07 | 51.97 | 54.28 | 53.6 | 52.65 | 53.89 | 52.3 | 48.58 |
| 净利润现金比(-) | - | 7.63 | 2.29 | 5.24 | 7.81 | -3.04 | -2.46 | 6.01 | -4.12 | 13.09 |
| 买入返售(亿) | - | 5 | 40.37 | 54.55 | 47.74 | 14.29 | 52.81 | 22.9 | 23.43 | 7.5 |
| 买入返售占比(%) | - | 0.1 | 0.89 | 1.25 | 1.19 | 0.39 | 1.57 | 0.75 | 0.87 | 0.29 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | 210.18 | 332.18 | 582.01 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | 6.92 | 12.27 | 22.61 |
| 其他投资(亿) | - | 1102.34 | 1023.08 | 984.8 | 902.55 | 903.7 | 874.87 | 710.33 | 478.46 | 312.32 |
| 其他投资占比(%) | - | 22.67 | 22.56 | 22.59 | 22.54 | 24.94 | 25.99 | 23.37 | 17.67 | 12.14 |
| 经营资产(亿) | - | 57.23 | 53.35 | 46.64 | 42.26 | 41.83 | 33.58 | 20.33 | 18.51 | 16.64 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.18 | 1.18 | 1.07 | 1.06 | 1.15 | 1 | 0.67 | 0.68 | 0.65 |
| 营业收入(亿) | - | 78.54 | 80.16 | 74.5 | 78.36 | 73.04 | 76.18 | 68 | 65.77 | 60.81 |
| 营业收入增长率(%) | - | -2.02 | 7.59 | -4.92 | 7.29 | -4.12 | 12.03 | 3.38 | 8.17 | 12.25 |
| 净利息收入(亿) | - | 59.91 | 59.36 | 58.88 | 60.13 | 47.9 | 57.2 | 65.13 | 62.21 | 57.37 |
| 净利息收入占比(%) | - | 76.28 | 74.06 | 79.03 | 76.73 | 65.59 | 75.08 | 95.78 | 94.58 | 94.35 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 2.5 | 2.68 | 3.65 | 3.84 | 2.24 | 2.44 | 2.27 | 3.08 | 1.82 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 3.18 | 3.35 | 4.9 | 4.9 | 3.07 | 3.21 | 3.34 | 4.69 | 2.99 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 24.55 | 24.35 | 23.24 | 22.75 | 21.54 | 23.61 | 22.63 | 20.93 | 19.04 |
| 成本收入比(%) | - | 31.26 | 30.38 | 31.2 | 29.03 | 29.49 | 30.99 | 33.29 | 31.81 | 31.31 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | 0.2 | - | 14.78 | 12.45 | 11.74 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | 0.28 | - | 21.73 | 18.92 | 19.3 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.41 | 0.43 | 0.42 | 0.42 | 0.44 | 0.47 | 0.79 | 0.9 | 0.92 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 56157.91 | 58670.1 | 58216.95 | 56798.04 | 62365.68 | 69551.3 | 113062.84 | 134766.41 | 138435.84 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-+ | +-- | +-- | +-- | --+ | -++ | +-- | -+- | +-+ |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 |
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