中信银行601998核心经营数据 |
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当前股价：8.1，市值：4507
亿，动态市盈率PE：6.33，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：203.84%。 其中，历史营业增长率：14.34%，净利增长率：18.53%； 未来三年预估净利增长率：3.79% （26E:1.44%, 27E:4.81%, 28E:5.15%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 543.97 | 489.67 | 489.35 | 489.35 | 489.35 | 489.35 | 489.35 | 489.35 | 489.35 |
| 净资产(亿) | - | 8073.65 | 7346.75 | 6858.3 | 6426.26 | 5600.38 | 5325.24 | 4530.86 | 4124.33 | 3844.96 |
| 总负债(亿) | - | 87253.57 | 83178.09 | 78617.13 | 74002.58 | 69511.23 | 62179.09 | 56136.28 | 52652.58 | 55465.54 |
| 客户存款(亿) | - | 58643.11 | 54676.57 | 51578.64 | 47899.69 | 45722.86 | 40732.58 | 36496.11 | 34076.36 | 36392.9 |
| 客户存款占比(%) | - | 67.21 | 65.73 | 65.61 | 64.73 | 65.78 | 65.51 | 65.01 | 64.72 | 65.61 |
| 同业存入(亿) | - | 10570.42 | 10142.14 | 12145.17 | 12530.94 | 12213.97 | 10436.61 | 8976.22 | 8756.02 | 10651.69 |
| 同业存入占比(%) | - | 12.11 | 12.19 | 15.45 | 16.93 | 17.57 | 16.78 | 15.99 | 16.63 | 19.2 |
| 借款总额(亿) | - | 17976.23 | 18319.9 | 14673.74 | 13481.42 | 11388.39 | 11126.32 | 11071.94 | 9558.76 | 8201.2 |
| 借款总额占比(%) | - | 20.6 | 22.02 | 18.66 | 18.22 | 16.38 | 17.89 | 19.72 | 18.15 | 14.79 |
| 经营负债(亿) | - | 537.62 | 467.64 | 507.86 | 463.88 | 383.12 | 517.53 | 589.97 | 945.07 | 966.35 |
| 经营负债占比(%) | - | 0.62 | 0.56 | 0.65 | 0.63 | 0.55 | 0.83 | 1.05 | 1.79 | 1.74 |
| 总资产(亿) | - | 953272200 | 905248400 | 854754300 | 804288400 | 751116100 | 675043300 | 606671400 | 567769100 | 593105000 |
| 货币资金(亿) | - | 5329.94 | 3188.17 | 2969.98 | 2517.74 | 3017.72 | 3258.44 | 2753.13 | 2964.19 | 3758.49 |
| 货币资金占比(%) | - | 5.59 | 3.52 | 3.47 | 3.13 | 4.02 | 4.83 | 4.54 | 5.22 | 6.34 |
| 经营现金流() | - | -18103200 | -91800 | 19506600 | -7539400 | 15686300 | 11696900 | 10231600 | 5407400 | 21881100 |
| 客户贷款(亿) | - | 57201.28 | 54983.44 | 51527.72 | 48690.33 | 44858.99 | 40080.91 | 36167.5 | 31968.87 | 28779.27 |
| 现金流增长率(%) | -100 | 19620.26 | -100.47 | -358.73 | -148.06 | 34.11 | 14.32 | 89.21 | -75.29 | -1150.21 |
| 净利润现金比(-) | - | -2.61 | -0.01 | 3.1 | -1.34 | 3.17 | 2.39 | 2.25 | 1.26 | 5.24 |
| 客户贷款占比(%) | - | 60.01 | 60.74 | 60.28 | 60.54 | 59.72 | 59.38 | 59.62 | 56.31 | 48.52 |
| 买入返售(亿) | - | 1362.65 | 1047.73 | 137.3 | 914.37 | 1111.1 | 99.54 | 107.9 | 546.26 | 1708.04 |
| 买入返售占比(%) | - | 1.43 | 1.16 | 0.16 | 1.14 | 1.48 | 0.15 | 0.18 | 0.96 | 2.88 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 5311.18 | 10357.28 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 9.35 | 17.46 |
| 其他投资(亿) | - | 18596.65 | 17510.42 | 17437.7 | 16945.13 | 14107.86 | 12625.69 | 11229.82 | 9819.72 | 8654.19 |
| 其他投资占比(%) | - | 19.51 | 19.34 | 20.4 | 21.07 | 18.78 | 18.7 | 18.51 | 17.3 | 14.59 |
| 经营资产(亿) | - | 1360.43 | 1238.54 | 1159.81 | 1109.78 | 1132.83 | 1233.89 | 634.02 | 816.56 | 731.05 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.43 | 1.37 | 1.36 | 1.38 | 1.51 | 1.83 | 1.05 | 1.44 | 1.23 |
| 营业收入(亿) | - | 2136.46 | 2058.96 | 2113.92 | 2045.57 | 1947.31 | 1875.84 | 1648.54 | 1567.08 | 1537.81 |
| 营业收入增长率(%) | - | 3.76 | -2.6 | 3.34 | 5.05 | 3.81 | 13.79 | 5.2 | 1.9 | 5.96 |
| 净利息收入(亿) | - | 1466.79 | 1435.39 | 1506.47 | 1478.96 | 1505.15 | 1272.71 | 1047.72 | 996.45 | 1061.38 |
| 净利息收入占比(%) | - | 68.66 | 69.71 | 71.26 | 72.3 | 77.29 | 67.85 | 63.55 | 63.59 | 69.02 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 311.02 | 323.83 | 370.92 | 358.7 | 288.36 | 463.84 | 451.48 | 468.58 | 422.8 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 14.56 | 15.73 | 17.55 | 17.54 | 14.81 | 24.73 | 27.39 | 29.9 | 27.49 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 694.1 | 666.12 | 645.48 | 597.37 | 519.02 | 519.64 | 503.95 | 468.92 | 423.77 |
| 成本收入比(%) | - | 32.49 | 32.35 | 30.53 | 29.2 | 26.65 | 27.7 | 30.57 | 29.92 | 27.56 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 557.87 | 522.88 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 35.6 | 34 |
| 净利润(亿) | - | 6946800 | 6806200 | 6295000 | 5637700 | 4953200 | 4899400 | 4537600 | 4287800 | 4178600 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 2.07 | 8.12 | 11.66 | 13.82 | 1.1 | 7.97 | 5.83 | 2.61 | 0.11 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.75 | 0.77 | 0.76 | 0.72 | 0.69 | 0.76 | 0.77 | 0.74 | 0.76 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 90098.83 | 95827.89 | 94771.67 | 93753.53 | 90671.28 | 99418.63 | 104852.7 | 107608.08 | 118679.55 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2023：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 |
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