工商银行601398核心经营数据 |
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当前股价：7.24，市值：25804
亿，动态市盈率PE：6.95，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：158.86%。 其中，历史营业增长率：9.07%，净利增长率：13.58%； 未来三年预估净利增长率：2.86% （26E:1.44%, 27E:3.08%, 28E:4.09%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 3564.07 | 3564.07 | 3564.07 | 3564.07 | 3564.07 | 3564.07 | 3564.07 | 3564.07 | 3564.07 |
| 净资产(亿) | - | 39872.66 | 37765.88 | 35138.26 | 32752.58 | 29095.15 | 26920.03 | 23448.83 | 21410.56 | 19811.63 |
| 总负债(亿) | - | 448344.8 | 409204.91 | 360958.31 | 318961.25 | 304355.43 | 274174.33 | 253546.57 | 239459.87 | 221561.02 |
| 客户存款(亿) | - | 348369.73 | 335211.74 | 298704.91 | 264417.74 | 251347.26 | 229776.55 | 214089.34 | 192263.49 | 178253.02 |
| 客户存款占比(%) | - | 77.7 | 81.92 | 82.75 | 82.9 | 82.58 | 83.81 | 84.44 | 80.29 | 80.45 |
| 同业存入(亿) | - | 45909.65 | 33698.58 | 31855.64 | 29210.29 | 27842.59 | 22665.73 | 18144.95 | 17065.49 | 20167.99 |
| 同业存入占比(%) | - | 10.24 | 8.24 | 8.83 | 9.16 | 9.15 | 8.27 | 7.16 | 7.13 | 9.1 |
| 借款总额(亿) | - | 45661.78 | 32868.4 | 23076.51 | 18448.98 | 18440.62 | 16848.4 | 17803.46 | 25701.86 | 19046.07 |
| 借款总额占比(%) | - | 10.18 | 8.03 | 6.39 | 5.78 | 6.06 | 6.15 | 7.02 | 10.73 | 8.6 |
| 经营负债(亿) | - | 9128.2 | 8337.96 | 8279.23 | 8463.39 | 7729.76 | 5878.89 | 4621.41 | 6414.35 | 6582.1 |
| 经营负债占比(%) | - | 2.04 | 2.04 | 2.29 | 2.65 | 2.54 | 2.14 | 1.82 | 2.68 | 2.97 |
| 总资产(亿) | - | 4882174600 | 4469707900 | 3960965700 | 3517138300 | 3334505800 | 3010943600 | 2769954000 | 2608704300 | 2413726500 |
| 货币资金(亿) | - | 12198.76 | 11167.17 | 10425.04 | 8271.5 | 10818.97 | 10423.68 | 9624.49 | 8476.11 | 7974.73 |
| 货币资金占比(%) | - | 2.5 | 2.5 | 2.63 | 2.35 | 3.24 | 3.46 | 3.47 | 3.25 | 3.3 |
| 经营现金流() | - | 57919400 | 141700200 | 140465700 | 36088200 | 155761600 | 69452100 | 72413300 | 77086400 | 23922100 |
| 客户贷款(亿) | - | 283722.29 | 260864.82 | 232123.12 | 207129.64 | 186666.28 | 168050.5 | 154588.63 | 142334.48 | 130568.46 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -59.13 | 0.88 | 289.23 | -76.83 | 124.27 | -4.09 | -6.06 | 222.24 | -78.86 |
| 净利润现金比(-) | - | 1.58 | 3.88 | 3.89 | 1.03 | 4.9 | 2.22 | 2.42 | 2.68 | 0.86 |
| 客户贷款占比(%) | - | 58.11 | 58.36 | 58.6 | 58.89 | 55.98 | 55.81 | 55.81 | 54.56 | 54.09 |
| 买入返售(亿) | - | 12102.17 | 12242.57 | 8640.67 | 6634.96 | 7392.88 | 8451.86 | 7340.49 | 9866.31 | 7556.27 |
| 买入返售占比(%) | - | 2.48 | 2.74 | 2.18 | 1.89 | 2.22 | 2.81 | 2.65 | 3.78 | 3.13 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 2771.29 | 2913.7 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.06 | 1.21 |
| 其他投资(亿) | - | 13061.57 | 9520.74 | 8679.62 | 7611.45 | 9598.44 | 10628.79 | 9058.06 | 56010.29 | 53143.33 |
| 其他投资占比(%) | - | 2.68 | 2.13 | 2.19 | 2.16 | 2.88 | 3.53 | 3.27 | 21.47 | 22.02 |
| 经营资产(亿) | - | 4969.14 | 5006.51 | 4359.71 | 5232.56 | 5213.05 | 3068.19 | 2592.85 | 3834.04 | 3966.3 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.02 | 1.12 | 1.1 | 1.49 | 1.56 | 1.02 | 0.94 | 1.47 | 1.64 |
| 营业收入(亿) | - | 8218.03 | 8430.7 | 9179.89 | 9427.62 | 8826.65 | 8551.64 | 7737.89 | 7265.02 | 6758.91 |
| 营业收入增长率(%) | - | -2.52 | -8.16 | -2.63 | 6.81 | 3.22 | 10.52 | 6.51 | 7.49 | -3.12 |
| 净利息收入(亿) | - | 6374.05 | 6550.13 | 6936.87 | 6906.8 | 6467.65 | 6069.26 | 5725.18 | 5220.78 | 4718.46 |
| 净利息收入占比(%) | - | 77.56 | 77.69 | 75.57 | 73.26 | 73.27 | 70.97 | 73.99 | 71.86 | 69.81 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 1093.97 | 1193.57 | 1292.65 | 1330.24 | 1312.15 | 1556 | 1453.01 | 1396.25 | 1449.73 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 13.31 | 14.16 | 14.08 | 14.11 | 14.87 | 18.2 | 18.78 | 19.22 | 21.45 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 2304.6 | 2272.66 | 2296.15 | 2259.45 | 1968.48 | 1990.5 | 1850.41 | 1777.23 | 1751.56 |
| 成本收入比(%) | - | 28.04 | 26.96 | 25.01 | 23.97 | 22.3 | 23.28 | 23.91 | 24.46 | 25.91 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | 1508.16 | 1824.19 | 2026.23 | 2026.68 | 1789.57 | 1615.94 | 1277.69 | 878.94 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | 17.89 | 19.87 | 21.49 | 22.96 | 20.93 | 20.88 | 17.59 | 13 |
| 净利润(亿) | - | 36694600 | 36511600 | 36103800 | 35021600 | 31768500 | 31336100 | 29872300 | 28745100 | 27910600 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 0.5 | 1.13 | 3.09 | 10.24 | 1.38 | 4.9 | 3.92 | 2.99 | 0.5 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.78 | 0.87 | 0.97 | 1.02 | 1 | 1.08 | 1.11 | 1.14 | 1.2 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 94526.76 | 100163.31 | 106358.38 | 113251.04 | 113428.18 | 124426.48 | 133181.93 | 139464.21 | 147609.45 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-+ | +-+ | +-- | +-- | +-- | +-+ | +-- | +-+ | +-- |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 |
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