农业银行601288核心经营数据 |
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当前股价：6.67，市值：23344
亿，动态市盈率PE：7.93，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：156.91%。 其中，历史营业增长率：11.8%，净利增长率：22.19%； 未来三年预估净利增长率：4.52% （26E:2.07%, 27E:4.85%, 28E:6.68%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 3499.83 | 3499.83 | 3499.83 | 3499.83 | 3499.83 | 3499.83 | 3499.83 | 3247.94 | 3247.94 |
| 净资产(亿) | - | 30972.73 | 28968.67 | 26744.51 | 24213.59 | 22107.46 | 19597.62 | 16747.87 | 14293.97 | 13215.91 |
| 总负债(亿) | - | 401408.62 | 369761.22 | 312530.82 | 266477.96 | 249943.01 | 229185.26 | 209346.84 | 196239.85 | 182484.7 |
| 客户存款(亿) | - | 303053.57 | 288984.68 | 251210.4 | 219071.27 | 203729.01 | 185428.61 | 173462.9 | 161942.79 | 150380.01 |
| 客户存款占比(%) | - | 75.5 | 78.15 | 80.38 | 82.21 | 81.51 | 80.91 | 82.86 | 82.52 | 82.41 |
| 同业存入(亿) | - | 50315.83 | 40357.87 | 27929.33 | 19134.71 | 17851.76 | 18292.72 | 14498.63 | 12547.91 | 14580.65 |
| 同业存入占比(%) | - | 12.53 | 10.91 | 8.94 | 7.18 | 7.14 | 7.98 | 6.93 | 6.39 | 7.99 |
| 借款总额(亿) | - | 45795.67 | 39462.15 | 31913.39 | 26172.05 | 27019.6 | 24554.83 | 21453.67 | 19634.58 | 15090.48 |
| 借款总额占比(%) | - | 11.41 | 10.67 | 10.21 | 9.82 | 10.81 | 10.71 | 10.25 | 10.01 | 8.27 |
| 经营负债(亿) | - | 4241.67 | 3556.67 | 3673.32 | 4075.53 | 4260.13 | 3352.44 | 2475.37 | 4405.87 | 4918.85 |
| 经营负债占比(%) | - | 1.06 | 0.96 | 1.18 | 1.53 | 1.7 | 1.46 | 1.18 | 2.25 | 2.7 |
| 总资产(亿) | - | 4323813500 | 3987298900 | 3392753300 | 2906915500 | 2720504700 | 2487828800 | 2260947100 | 2105338200 | 1957006100 |
| 货币资金(亿) | - | 11017.23 | 15962.57 | 11312.15 | 6654.44 | 9811.33 | 7589.25 | 6617.41 | 6355.14 | 12036.14 |
| 货币资金占比(%) | - | 2.55 | 4 | 3.33 | 2.29 | 3.61 | 3.05 | 2.93 | 3.02 | 6.15 |
| 经营现金流() | - | 135304200 | 182528200 | 132200300 | 23961500 | -6093600 | 35257100 | 10592700 | 63341700 | 71597300 |
| 客户贷款(亿) | - | 248562.51 | 225642.69 | 197227.21 | 171750.73 | 151704.42 | 133601.88 | 119406.85 | 107206.11 | 97196.39 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -25.87 | 38.07 | 451.72 | -493.22 | -117.28 | 232.84 | -83.28 | -11.53 | -12.72 |
| 净利润现金比(-) | - | 4.79 | 6.76 | 5.11 | 0.99 | -0.28 | 1.66 | 0.52 | 3.28 | 3.89 |
| 客户贷款占比(%) | - | 57.49 | 56.59 | 58.13 | 59.08 | 55.76 | 53.7 | 52.81 | 50.92 | 49.67 |
| 买入返售(亿) | - | 13715.71 | 18095.59 | 11721.87 | 8376.37 | 8162.06 | 7085.51 | 3710.01 | 5403.86 | 3230.51 |
| 买入返售占比(%) | - | 3.17 | 4.54 | 3.45 | 2.88 | 3 | 2.85 | 1.64 | 2.57 | 1.65 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 6592.23 | 6245.47 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 3.13 | 3.19 |
| 其他投资(亿) | - | 5895.58 | 5806.66 | 5608.64 | 4905.16 | 6538.71 | 8329.77 | 6841.94 | 55220.31 | 47406.61 |
| 其他投资占比(%) | - | 1.36 | 1.46 | 1.65 | 1.69 | 2.4 | 3.35 | 3.03 | 26.23 | 24.22 |
| 经营资产(亿) | - | 4582.84 | 3552.93 | 2871.84 | 2800.44 | 2860.28 | 2542.14 | 2103.36 | 1773.39 | 2190.27 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.06 | 0.89 | 0.85 | 0.96 | 1.05 | 1.02 | 0.93 | 0.84 | 1.12 |
| 营业收入(亿) | - | 7105.55 | 6948.28 | 7248.68 | 7199.15 | 6579.61 | 6272.68 | 5985.88 | 5370.41 | 5060.16 |
| 营业收入增长率(%) | - | 2.26 | -4.14 | 0.69 | 9.42 | 4.89 | 4.79 | 11.46 | 6.13 | -5.62 |
| 净利息收入(亿) | - | 5806.92 | 5717.5 | 5899.66 | 5779.87 | 5450.79 | 4868.71 | 4777.6 | 4419.3 | 3981.04 |
| 净利息收入占比(%) | - | 81.72 | 82.29 | 81.39 | 80.29 | 82.84 | 77.62 | 79.81 | 82.29 | 78.67 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 755.67 | 800.93 | 812.82 | 803.29 | 745.45 | 869.26 | 781.41 | 729.03 | 909.35 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 10.63 | 11.53 | 11.21 | 11.16 | 11.33 | 13.86 | 13.05 | 13.57 | 17.97 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 2444.2 | 2352.96 | 2292.73 | 2193.08 | 1923.48 | 1912.24 | 1872 | 1770.1 | 1750.13 |
| 成本收入比(%) | - | 34.4 | 33.86 | 31.63 | 30.46 | 29.23 | 30.49 | 31.27 | 32.96 | 34.59 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 981.66 | 864.46 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 18.28 | 17.08 |
| 净利润(亿) | - | 28267100 | 26982000 | 25868800 | 24193600 | 21640000 | 21292400 | 20263100 | 19313300 | 18406000 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 4.76 | 4.3 | 6.92 | 11.8 | 1.63 | 5.08 | 4.92 | 4.93 | 1.82 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.68 | 0.73 | 0.82 | 0.86 | 0.83 | 0.9 | 0.93 | 0.95 | 0.99 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 94315.78 | 96860.38 | 101529.69 | 104460.5 | 103776.33 | 117166.67 | 130553.47 | 140409.92 | 145302.34 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-+ | +-+ | +-+ | +-+ | --+ | +-+ | +-+ | +-+ | +-- |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 |
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