郑州银行002936核心经营数据 |
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当前股价：1.79，市值：163
亿，动态市盈率PE：8.35，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：4.65%。 其中，历史营业增长率：17.65%，净利增长率：33.56%； 未来三年预估净利增长率：0% （26E:--%, 27E:--%, 28E:--%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 90.92 | 90.92 | 82.66 | 82.66 | 75.14 | 59.22 | 59.22 | 53.22 | 53.22 |
| 净资产(亿) | - | 562.95 | 543.15 | 526.25 | 594.12 | 459.72 | 398.92 | 378.63 | 334.39 | 218.61 |
| 总负债(亿) | - | 6200.7 | 5763.95 | 5388.88 | 5155.68 | 5018.42 | 4605.87 | 4282.79 | 4023.9 | 3442.87 |
| 客户存款(亿) | - | 4130.96 | 3665.22 | 3417.98 | 3215.74 | 3165.13 | 2921.26 | 2677.58 | 2554.07 | 2163.9 |
| 客户存款占比(%) | - | 66.62 | 63.59 | 63.43 | 62.37 | 63.07 | 63.42 | 62.52 | 63.47 | 62.85 |
| 同业存入(亿) | - | 411.07 | 475.55 | 590.9 | 653.03 | 406.78 | 330.19 | 410.52 | 512.83 | 449.14 |
| 同业存入占比(%) | - | 6.63 | 8.25 | 10.97 | 12.67 | 8.11 | 7.17 | 9.59 | 12.74 | 13.05 |
| 借款总额(亿) | - | 1907.06 | 1914.08 | 1638.46 | 1528.71 | 1609.02 | 1457.04 | 1304.93 | 1112.36 | 970.94 |
| 借款总额占比(%) | - | 30.76 | 33.21 | 30.4 | 29.65 | 32.06 | 31.63 | 30.47 | 27.64 | 28.2 |
| 经营负债(亿) | - | 25.42 | 29.06 | 25.5 | 23.39 | 32.11 | 28.28 | 19.55 | 63.89 | 45.7 |
| 经营负债占比(%) | - | 0.41 | 0.5 | 0.47 | 0.45 | 0.64 | 0.61 | 0.46 | 1.59 | 1.33 |
| 总资产(亿) | - | 67636524 | 63070942.9 | 59151361.8 | 57497966.2 | 54781344.4 | 50047812.7 | 46614241.8 | 43582888.7 | 36614797.2 |
| 货币资金(亿) | - | 158.98 | 74.72 | 43.33 | 71.01 | 54.41 | 47.15 | 59.26 | 200.21 | 131.73 |
| 货币资金占比(%) | - | 2.35 | 1.18 | 0.73 | 1.24 | 0.99 | 0.94 | 1.27 | 4.59 | 3.6 |
| 经营现金流() | - | 876535.6 | 164810.2 | -3135001.7 | -4261905.9 | -1117930.9 | -785080.3 | -2581946.9 | -198139.4 | 5403639.4 |
| 客户贷款(亿) | - | 3876.9 | 3606.08 | 3309.21 | 2904.67 | 2390.06 | 1965.94 | 1595.73 | 1284.56 | 1110.92 |
| 现金流增长率(%) | -100 | 431.85 | -105.26 | -26.44 | 281.23 | 42.4 | -69.59 | 1203.1 | -103.67 | 599.94 |
| 净利润现金比(-) | - | 4.7 | 0.89 | -12.06 | -12.54 | -3.37 | -2.33 | -8.32 | -0.46 | 13.36 |
| 客户贷款占比(%) | - | 57.32 | 57.18 | 55.94 | 50.52 | 43.63 | 39.28 | 34.23 | 29.47 | 30.34 |
| 买入返售(亿) | - | 58.86 | 106.89 | 123.87 | 142.29 | 85.86 | 29.99 | 34.52 | 44.07 | 51.2 |
| 买入返售占比(%) | - | 0.87 | 1.69 | 2.09 | 2.47 | 1.57 | 0.6 | 0.74 | 1.01 | 1.4 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 1164.71 | 1182.25 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 26.72 | 32.29 |
| 其他投资(亿) | - | 330.93 | 413.28 | 447.16 | 416.91 | 472.27 | 555.34 | 605.86 | 1064.84 | 651.74 |
| 其他投资占比(%) | - | 4.89 | 6.55 | 7.56 | 7.25 | 8.62 | 11.1 | 13 | 24.43 | 17.8 |
| 经营资产(亿) | - | 135.06 | 126.54 | 88.72 | 83.88 | 73.51 | 57.04 | 41.57 | 35.3 | 48.76 |
| 经营资产占比(%) | - | 2 | 2.01 | 1.5 | 1.46 | 1.34 | 1.14 | 0.89 | 0.81 | 1.33 |
| 营业收入(亿) | - | 128.77 | 136.67 | 151.01 | 148.01 | 146.07 | 134.87 | 111.57 | 101.94 | 98.97 |
| 营业收入增长率(%) | - | -5.78 | -9.5 | 2.03 | 1.33 | 8.3 | 20.88 | 9.44 | 3 | 25.66 |
| 净利息收入(亿) | - | 103.65 | 117.4 | 122.54 | 119.49 | 112.39 | 89.84 | 66.43 | 81.06 | 83 |
| 净利息收入占比(%) | - | 80.49 | 85.9 | 81.14 | 80.73 | 76.95 | 66.61 | 59.54 | 79.52 | 83.86 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 4.72 | 5.79 | 7.91 | 12.42 | 17.3 | 16.1 | 18.74 | 18.65 | 12.14 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 3.67 | 4.24 | 5.24 | 8.39 | 11.84 | 11.94 | 16.8 | 18.3 | 12.27 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 37.13 | 36.96 | 34.72 | 34 | 32.71 | 35.69 | 31.19 | 26.37 | 22.1 |
| 成本收入比(%) | - | 28.83 | 27.04 | 22.99 | 22.98 | 22.4 | 26.46 | 27.96 | 25.87 | 22.33 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 19.57 | 23.46 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 19.2 | 23.71 |
| 净利润(亿) | - | 186347 | 185947.9 | 259994.8 | 339795.6 | 332087.1 | 337322 | 310145.6 | 433353.7 | 404458.6 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 0.21 | -28.48 | -23.48 | 2.32 | -1.55 | 8.76 | -28.43 | 7.14 | 20.53 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.29 | 0.3 | 0.45 | 0.61 | 0.63 | 0.7 | 0.69 | 1.08 | 1.28 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 33694.42 | 34776.12 | 46412.31 | 64487.13 | 77351.88 | 86765.35 | 86994.92 | 156728.28 | 203834.5 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-+ | +-+ | -+- | -++ | -+- | --+ | -++ | --+ | +-+ |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 |
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