中国银行601988核心经营数据 |
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当前股价：5.79，市值：18656
亿，动态市盈率PE：7.61，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：145.49%。 其中，历史营业增长率：9.31%，净利增长率：10.2%； 未来三年预估净利增长率：3.41% （26E:1.20%, 27E:4.27%, 28E:4.79%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 2943.88 | 2943.88 | 2943.88 | 2943.88 | 2943.88 | 2943.88 | 2943.88 | 2943.88 | 2943.88 |
| 净资产(亿) | - | 29529.64 | 27568.15 | 25675.71 | 23505.53 | 21628.37 | 19766.96 | 17253.97 | 15766.79 | 14870.92 |
| 总负债(亿) | - | 321083.35 | 296753.51 | 263462.86 | 243718.55 | 222398.22 | 207930.48 | 195418.78 | 178907.45 | 166617.97 |
| 客户存款(亿) | - | 242025.88 | 229070.5 | 202018.25 | 181428.87 | 168791.71 | 158175.48 | 148835.96 | 136579.24 | 129397.48 |
| 客户存款占比(%) | - | 75.38 | 77.19 | 76.68 | 74.44 | 75.9 | 76.07 | 76.16 | 76.34 | 77.66 |
| 同业存入(亿) | - | 33804.5 | 26336.46 | 25687.64 | 29931.34 | 22017.5 | 21303.11 | 20584.58 | 16669.54 | 16069.44 |
| 同业存入占比(%) | - | 10.53 | 8.87 | 9.75 | 12.28 | 9.9 | 10.25 | 10.53 | 9.32 | 9.64 |
| 借款总额(亿) | - | 39868.26 | 37029.8 | 31128.34 | 28536.11 | 27741.27 | 26915.74 | 24154.96 | 21664.84 | 16512.71 |
| 借款总额占比(%) | - | 12.42 | 12.48 | 11.82 | 11.71 | 12.47 | 12.94 | 12.36 | 12.11 | 9.91 |
| 经营负债(亿) | - | 8892.95 | 7155.93 | 6903.4 | 6048.76 | 5817.58 | 5339.15 | 4557.45 | 6062.24 | 5704.42 |
| 经营负债占比(%) | - | 2.77 | 2.41 | 2.62 | 2.48 | 2.62 | 2.57 | 2.33 | 3.39 | 3.42 |
| 总资产(亿) | - | 3506129900 | 3243216600 | 2891385700 | 2672240800 | 2440265900 | 2276974400 | 2126727500 | 1946742400 | 1814888900 |
| 货币资金(亿) | - | 14263.04 | 13517.92 | 15959.41 | 13374.83 | 14335.83 | 12451.32 | 11449.37 | 9716.16 | 10663.63 |
| 货币资金占比(%) | - | 4.07 | 4.17 | 5.52 | 5.01 | 5.87 | 5.47 | 5.38 | 4.99 | 5.88 |
| 经营现金流() | - | 55096600 | 81644600 | -1133700 | 84325800 | 7302800 | -48426600 | 66235800 | 40613600 | 18208100 |
| 客户贷款(亿) | - | 215435.85 | 199079.87 | 175073.49 | 157125.74 | 142164.77 | 130687.85 | 118192.72 | 108965.58 | 99733.62 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -32.52 | -7301.61 | -101.34 | 1054.71 | -115.08 | -173.11 | 63.09 | 123.05 | -72.91 |
| 净利润现金比(-) | - | 2.18 | 3.31 | -0.05 | 3.71 | 0.36 | -2.4 | 3.44 | 2.2 | 0.99 |
| 客户贷款占比(%) | - | 61.45 | 61.38 | 60.55 | 58.8 | 58.26 | 57.4 | 55.57 | 55.97 | 54.95 |
| 买入返售(亿) | - | 5290.59 | 3834.77 | 3285.13 | 5052.28 | 2300.57 | 1543.87 | 2605.97 | 888.4 | 1101.19 |
| 买入返售占比(%) | - | 1.51 | 1.18 | 1.14 | 1.89 | 0.94 | 0.68 | 1.23 | 0.46 | 0.61 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 4140.25 | 3959.21 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 2.13 | 2.18 |
| 其他投资(亿) | - | 8244.46 | 7367.21 | 7622.97 | 6932.1 | 7097.95 | 6347.95 | 5179.86 | 42527.89 | 37215.71 |
| 其他投资占比(%) | - | 2.35 | 2.27 | 2.64 | 2.59 | 2.91 | 2.79 | 2.44 | 21.85 | 20.51 |
| 经营资产(亿) | - | 4630.46 | 4802.84 | 4375.68 | 4105.06 | 4218.65 | 3557.97 | 3054.4 | 2965.08 | 2619.01 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.32 | 1.48 | 1.51 | 1.54 | 1.73 | 1.56 | 1.44 | 1.52 | 1.44 |
| 营业收入(亿) | - | 6300.9 | 6228.89 | 6180.09 | 6055.59 | 5655.31 | 5491.82 | 5041.07 | 4832.78 | 4836.3 |
| 营业收入增长率(%) | - | 1.16 | 0.79 | 2.06 | 7.08 | 2.98 | 8.94 | 4.31 | -0.07 | 1.96 |
| 净利息收入(亿) | - | 4489.34 | 4665.45 | 4606.78 | 4251.42 | 4159.18 | 3742.5 | 3597.06 | 3383.89 | 3060.48 |
| 净利息收入占比(%) | - | 71.25 | 74.9 | 74.54 | 70.21 | 73.54 | 68.15 | 71.36 | 70.02 | 63.28 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 765.9 | 788.65 | 722.48 | 814.26 | 755.22 | 896.12 | 872.08 | 886.91 | 886.64 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 12.16 | 12.66 | 11.69 | 13.45 | 13.35 | 16.32 | 17.3 | 18.35 | 18.33 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 1812.62 | 1775.03 | 1723.11 | 1706.02 | 1511.49 | 1537.82 | 1416.1 | 1369.63 | 1358.2 |
| 成本收入比(%) | - | 28.77 | 28.5 | 27.88 | 28.17 | 26.73 | 28 | 28.09 | 28.34 | 28.08 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 881.61 | 890.72 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 18.24 | 18.42 |
| 净利润(亿) | - | 25271900 | 24637100 | 23750400 | 22733900 | 20509600 | 20189100 | 19243500 | 18498600 | 18405100 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 2.58 | 3.73 | 4.47 | 10.85 | 1.59 | 4.91 | 4.03 | 0.51 | 2.58 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.75 | 0.8 | 0.85 | 0.89 | 0.87 | 0.92 | 0.94 | 0.98 | 1.05 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 88521.46 | 92544.38 | 96583.17 | 100739.8 | 99091.37 | 109068.57 | 116553.95 | 120757.07 | 129399.37 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-+ | +-+ | --+ | +-+ | +-+ | --+ | +-+ | +-+ | +-- |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 2023：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 |
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