建设银行601939核心经营数据 |
8633 ℃ |
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当前股价：9.82，市值：25689
亿，动态市盈率PE：7.51，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：174.81%。 其中，历史营业增长率：11.2%，净利增长率：16.44%； 未来三年预估净利增长率：3.51% （26E:2.33%, 27E:3.55%, 28E:4.67%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 2500.11 | 2500.11 | 2500.11 | 2500.11 | 2500.11 | 2500.11 | 2500.11 | 2500.11 | 2500.11 |
| 净资产(亿) | - | 33439.65 | 31720.74 | 28787.6 | 26141.22 | 23893.53 | 22351.27 | 19915.94 | 17958.27 | 15896.54 |
| 总负债(亿) | - | 372271.84 | 351527.52 | 317231.57 | 276398.57 | 257429.01 | 232011.34 | 212310.99 | 203285.56 | 193740.51 |
| 客户存款(亿) | - | 287138.7 | 276540.11 | 250208.07 | 223788.14 | 206149.76 | 183662.93 | 171086.78 | 163637.54 | 154029.15 |
| 客户存款占比(%) | - | 77.13 | 78.67 | 78.87 | 80.97 | 80.08 | 79.16 | 80.58 | 80.5 | 79.5 |
| 同业存入(亿) | - | 33157.66 | 31997.88 | 29359.99 | 22322.01 | 22932.72 | 21942.51 | 18476.97 | 17206.34 | 19355.41 |
| 同业存入占比(%) | - | 8.91 | 9.1 | 9.26 | 8.08 | 8.91 | 9.46 | 8.7 | 8.46 | 9.99 |
| 借款总额(亿) | - | 48835.71 | 39877.16 | 33659.32 | 26019.3 | 24637.65 | 25775.98 | 22610.22 | 20957.46 | 18909.43 |
| 借款总额占比(%) | - | 13.12 | 11.34 | 10.61 | 9.41 | 9.57 | 11.11 | 10.65 | 10.31 | 9.76 |
| 经营负债(亿) | - | 6948.75 | 6230.47 | 6519.66 | 6392.86 | 6309.52 | 5025.27 | 3597.82 | 4888.48 | 4240.52 |
| 经营负债占比(%) | - | 1.87 | 1.77 | 2.06 | 2.31 | 2.45 | 2.17 | 1.69 | 2.4 | 2.19 |
| 总资产(亿) | - | 4057114900 | 3832482600 | 3460191700 | 3025397900 | 2813225400 | 2543626100 | 2322269300 | 2212438300 | 2096370500 |
| 货币资金(亿) | - | 8274.07 | 8234.88 | 6150.56 | 3432.69 | 8216.37 | 9508.07 | 8366.76 | 5002.38 | 7552.88 |
| 货币资金占比(%) | - | 2.04 | 2.15 | 1.78 | 1.13 | 2.92 | 3.74 | 3.6 | 2.26 | 3.6 |
| 经营现金流() | - | 33802300 | 64285000 | 97841900 | 43671800 | 58068500 | 58128700 | 61583100 | 7909000 | 88253200 |
| 客户贷款(亿) | - | 257937.17 | 238109.82 | 211501.67 | 188078.3 | 167874.32 | 150228.25 | 137830.53 | 129034.41 | 117570.32 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -47.42 | -34.3 | 124.04 | -24.79 | -0.1 | -5.61 | 678.65 | -91.04 | 39.31 |
| 净利润现金比(-) | - | 1.01 | 1.93 | 3.03 | 1.44 | 2.12 | 2.16 | 2.41 | 0.32 | 3.8 |
| 客户贷款占比(%) | - | 63.58 | 62.13 | 61.12 | 62.17 | 59.67 | 59.06 | 59.35 | 58.32 | 56.08 |
| 买入返售(亿) | - | 6225.59 | 9794.98 | 10408.47 | 5490.78 | 6022.39 | 5578.09 | 2018.45 | 2083.6 | 1031.74 |
| 买入返售占比(%) | - | 1.53 | 2.56 | 3.01 | 1.81 | 2.14 | 2.19 | 0.87 | 0.94 | 0.49 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 4658.1 | 5079.63 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 2.11 | 2.42 |
| 其他投资(亿) | - | 7441.17 | 6671.26 | 6397.24 | 5956.98 | 6606.83 | 7213.55 | 7898.2 | 48058.85 | 46577.25 |
| 其他投资占比(%) | - | 1.83 | 1.74 | 1.85 | 1.97 | 2.35 | 2.84 | 3.4 | 21.72 | 22.22 |
| 经营资产(亿) | - | 3735.61 | 4425.06 | 3931.3 | 4450.85 | 3532.85 | 2898.24 | 2088.65 | 1376.53 | 1273.48 |
| 经营资产占比(%) | - | 0.92 | 1.15 | 1.14 | 1.47 | 1.26 | 1.14 | 0.9 | 0.62 | 0.61 |
| 营业收入(亿) | - | 7501.51 | 7697.36 | 8224.73 | 8242.46 | 7558.58 | 7056.29 | 6588.91 | 6216.59 | 6050.9 |
| 营业收入增长率(%) | - | -2.54 | -6.41 | -0.22 | 9.05 | 7.12 | 7.09 | 5.99 | 2.74 | -0.02 |
| 净利息收入(亿) | - | 5898.82 | 6172.33 | 6430.64 | 6054.2 | 5759.09 | 5106.8 | 4862.78 | 4524.56 | 4177.99 |
| 净利息收入占比(%) | - | 78.64 | 80.19 | 78.19 | 73.45 | 76.19 | 72.37 | 73.8 | 72.78 | 69.05 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 1049.28 | 1157.46 | 1160.85 | 1214.92 | 1145.82 | 1372.84 | 1230.35 | 1177.98 | 1185.09 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 13.99 | 15.04 | 14.11 | 14.74 | 15.16 | 19.46 | 18.67 | 18.95 | 19.59 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 2143.12 | 2100.88 | 2132.19 | 2098.64 | 1793.08 | 1795.31 | 1672.08 | 1591.18 | 1528.2 |
| 成本收入比(%) | - | 28.57 | 27.29 | 25.92 | 25.46 | 23.72 | 25.44 | 25.38 | 25.6 | 25.26 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 1273.62 | 932.04 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 20.49 | 15.4 |
| 净利润(亿) | - | 33628200 | 33246000 | 32316600 | 30392800 | 27357900 | 26922200 | 25562600 | 24361500 | 23238900 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 1.15 | 2.88 | 6.33 | 11.09 | 1.62 | 5.32 | 4.93 | 4.83 | 1.53 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.85 | 0.91 | 1 | 1.04 | 1.02 | 1.11 | 1.13 | 1.13 | 1.18 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 103216.69 | 109888.98 | 117667.19 | 121486.77 | 118317.74 | 127390.48 | 134986.84 | 143917.51 | 153152.65 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
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| 现金流画像 | --- | +-- | +-- | +-- | +-+ | +-- | +-- | +-+ | +-+ | +-- |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 2023：奶牛型：企业靠经营挣来的钱不断扩张，同时还能减债或分红，是典型的奶牛。如果能持续，且有不贵（市盈率合理或低估），则是非常好的投资标的。 |
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