交通银行601328核心经营数据 |
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当前股价：6.72，市值：5938
亿，动态市盈率PE：6.16，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：154.5%。 其中，历史营业增长率：9.78%，净利增长率：17.71%； 未来三年预估净利增长率：2.97% （26E:1.00%, 27E:3.27%, 28E:4.68%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 742.63 | 742.63 | 742.63 | 742.63 | 742.63 | 742.63 | 742.63 | 742.63 | 742.63 |
| 净资产(亿) | - | 11555.97 | 10994.5 | 10357.4 | 9772.36 | 8786.28 | 8009.12 | 7053.08 | 6762.71 | 6324.07 |
| 总负债(亿) | - | 137451.2 | 129610.22 | 119566.79 | 106885.21 | 98189.88 | 91046.88 | 88258.63 | 83619.83 | 77707.59 |
| 客户存款(亿) | - | 88003.35 | 85512.15 | 79490.72 | 70397.77 | 66073.3 | 60729.08 | 57933.24 | 49303.45 | 47285.89 |
| 客户存款占比(%) | - | 64.03 | 65.98 | 66.48 | 65.86 | 67.29 | 66.7 | 65.64 | 58.96 | 60.85 |
| 同业存入(亿) | - | 15972.61 | 16061.52 | 15032.01 | 15636.59 | 12355.25 | 13342.91 | 15046.42 | 17518.94 | 16082.54 |
| 同业存入占比(%) | - | 11.62 | 12.39 | 12.57 | 14.63 | 12.58 | 14.65 | 17.05 | 20.95 | 20.7 |
| 借款总额(亿) | - | 21848.52 | 19910.63 | 15819.15 | 14407.75 | 14655.09 | 14397.5 | 14298.71 | 14231.93 | 12908.87 |
| 借款总额占比(%) | - | 15.9 | 15.36 | 13.23 | 13.48 | 14.93 | 15.81 | 16.2 | 17.02 | 16.61 |
| 经营负债(亿) | - | 2720.26 | 2305.66 | 2259.93 | 1951.94 | 1837.71 | 1529.06 | 1192.19 | 2027.54 | 1700.84 |
| 经营负债占比(%) | - | 1.98 | 1.78 | 1.89 | 1.83 | 1.87 | 1.68 | 1.35 | 2.42 | 2.19 |
| 总资产(亿) | - | 1490071700 | 1406047200 | 1299241900 | 1166575700 | 1069761600 | 990560000 | 953117100 | 903825400 | 840316600 |
| 货币资金(亿) | - | 7218.46 | 6592.51 | 6337.88 | 5593.4 | 5295.74 | 6329.33 | 7284.24 | 7151.91 | 6477.44 |
| 货币资金占比(%) | - | 4.84 | 4.69 | 4.88 | 4.79 | 4.95 | 6.39 | 7.64 | 7.91 | 7.71 |
| 经营现金流() | - | -5734800 | 13732300 | 36822100 | -3477500 | 14939800 | -8254500 | 12389200 | 1072700 | 48506600 |
| 客户贷款(亿) | - | 85551.22 | 79570.85 | 72961.55 | 65743.85 | 58614.04 | 53189.23 | 48684.23 | 44569.14 | 41029.59 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -141.76 | -62.71 | -1158.87 | -123.28 | -280.99 | -166.63 | 1054.95 | -97.79 | 27.94 |
| 净利润现金比(-) | - | -0.61 | 1.47 | 4 | -0.39 | 1.88 | -1.06 | 1.67 | 0.15 | 7.17 |
| 客户贷款占比(%) | - | 57.41 | 56.59 | 56.16 | 56.36 | 54.79 | 53.7 | 51.08 | 49.31 | 48.83 |
| 买入返售(亿) | - | 2521.96 | 2003.91 | 566.33 | 733.68 | 415.56 | 155.55 | 1196.43 | 672.77 | 680.43 |
| 买入返售占比(%) | - | 1.69 | 1.43 | 0.44 | 0.63 | 0.39 | 0.16 | 1.26 | 0.74 | 0.81 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 3877.33 | 3850.2 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 4.29 | 4.58 |
| 其他投资(亿) | - | 7681.28 | 7186.59 | 7837.94 | 6834.82 | 5414.81 | 4320.35 | 24112.74 | 21779.07 | 19673.62 |
| 其他投资占比(%) | - | 5.15 | 5.11 | 6.03 | 5.86 | 5.06 | 4.36 | 25.3 | 24.1 | 23.41 |
| 经营资产(亿) | - | 1817.2 | 1269.53 | 1250.19 | 1403.38 | 1153.03 | 1028.21 | 830.84 | 2018.06 | 1635.26 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.22 | 0.9 | 0.96 | 1.2 | 1.08 | 1.04 | 0.87 | 2.23 | 1.95 |
| 营业收入(亿) | - | 2598.26 | 2575.95 | 2729.78 | 2693.9 | 2462 | 2324.72 | 2126.54 | 1960.11 | 1931.29 |
| 营业收入增长率(%) | - | 0.87 | -5.64 | 1.33 | 9.42 | 5.91 | 9.32 | 8.49 | 1.49 | -0.36 |
| 净利息收入(亿) | - | 1698.32 | 1641.23 | 1699.37 | 1616.93 | 1533.36 | 1440.83 | 1309.08 | 1273.66 | 1348.71 |
| 净利息收入占比(%) | - | 65.36 | 63.71 | 62.25 | 60.02 | 62.28 | 61.98 | 61.56 | 64.98 | 69.83 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 369.14 | 430.04 | 446.39 | 475.73 | 450.86 | 436.25 | 412.37 | 405.51 | 367.95 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 14.21 | 16.69 | 16.35 | 17.66 | 18.31 | 18.77 | 19.39 | 20.69 | 19.05 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 776.87 | 773.69 | 768.25 | 745.45 | 660.04 | 665.6 | 640.4 | 604.05 | 602.89 |
| 成本收入比(%) | - | 29.9 | 30.04 | 28.14 | 27.67 | 26.81 | 28.63 | 30.11 | 30.82 | 31.22 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 314.69 | 302.12 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 16.05 | 15.64 |
| 净利润(亿) | - | 9422900 | 9325200 | 9203000 | 8893900 | 7957000 | 7806200 | 7416500 | 7069100 | 6765100 |
| 净利润增长率(%) | -100 | 1.05 | 1.33 | 3.48 | 11.77 | 1.93 | 5.25 | 4.91 | 4.49 | 1.23 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.65 | 0.69 | 0.75 | 0.8 | 0.77 | 0.8 | 0.8 | 0.81 | 0.87 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 83571.65 | 87347.73 | 91436.76 | 95846.46 | 94752.13 | 103652.85 | 107362.66 | 108034.21 | 115593.43 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 现金流画像 | --- | --+ | +-+ | +-- | --+ | +-+ | --+ | +-- | +-+ | +-+ |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2023：蛮牛型：企业把经营挣的钱，加上借债或出让股权筹来的钱，一起投入到新项目中去了，企业扩张的急切之心昭然若揭，如同一只勇往直前的蛮牛。如果新项目能创造辉煌，则企业可能高速成长；反之，投资者的失望情绪可能会严重打压公司市值。 |
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