民生银行600016核心经营数据 |
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当前股价：3.61，市值：1581
亿，动态市盈率PE：5.39，
合理估值PE：15，未来三年预期收益率：162.9%。 其中，历史营业增长率：14.88%，净利增长率：17.43%； 未来三年预估净利增长率：-0.72% （26E:-3.22%, 27E:2.63%, 28E:-1.48%）。 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 股本(亿) | - | 437.82 | 437.82 | 437.82 | 437.82 | 437.82 | 437.82 | 437.82 | 364.85 | 364.85 |
| 净资产(亿) | - | 6565.68 | 6378.01 | 6128.14 | 5865.39 | 5412.48 | 5308.29 | 4310.01 | 3898.12 | 3520.27 |
| 总负债(亿) | - | 71584.01 | 70371.64 | 66428.59 | 63662.47 | 64089.85 | 61510.12 | 55638.21 | 55122.74 | 55438.5 |
| 客户存款(亿) | - | 43326.81 | 43532.81 | 40515.92 | 38256.93 | 37681.51 | 36370.34 | 31944.41 | 29663.11 | 30822.42 |
| 客户存款占比(%) | - | 60.53 | 61.86 | 60.99 | 60.09 | 58.79 | 59.13 | 57.41 | 53.81 | 55.6 |
| 同业存入(亿) | - | 10737.06 | 12420.59 | 14790.41 | 12943.58 | 10697.21 | 11630.54 | 10918.6 | 13159.93 | 14080.19 |
| 同业存入占比(%) | - | 15 | 17.65 | 22.27 | 20.33 | 16.69 | 18.91 | 19.62 | 23.87 | 25.4 |
| 借款总额(亿) | - | 16104.23 | 13639.53 | 10278.72 | 11202.9 | 15198.89 | 12754.09 | 12641.58 | 11435.33 | 9386.11 |
| 借款总额占比(%) | - | 22.5 | 19.38 | 15.47 | 17.6 | 23.71 | 20.73 | 22.72 | 20.75 | 16.93 |
| 经营负债(亿) | - | 876.62 | 418.07 | 490.63 | 500.87 | 554.12 | 551.93 | 524.56 | 1044.53 | 817.19 |
| 经营负债占比(%) | - | 1.22 | 0.59 | 0.74 | 0.79 | 0.86 | 0.9 | 0.94 | 1.89 | 1.47 |
| 总资产(亿) | - | 781496900 | 767496500 | 725567300 | 695278600 | 695023300 | 668184100 | 599482200 | 590208600 | 589587700 |
| 货币资金(亿) | - | 3041.87 | 3024.56 | 2711.39 | 2513.14 | 2739.92 | 3017.45 | 2986.79 | 2184.62 | 3712.91 |
| 货币资金占比(%) | - | 3.89 | 3.94 | 3.74 | 3.61 | 3.94 | 4.52 | 4.98 | 3.7 | 6.3 |
| 经营现金流() | - | -23163800 | 7367600 | 16627300 | 15541700 | -8240200 | -8492700 | -39549800 | -25705900 | 102885500 |
| 客户贷款(亿) | - | 44504.8 | 43848.77 | 41411.44 | 40714.85 | 38788.39 | 35129.02 | 30794.88 | 28043.07 | 24615.86 |
| 现金流增长率(%) | -100 | -414.4 | -55.69 | 6.99 | -288.61 | -2.97 | -78.53 | 53.85 | -124.98 | 357.02 |
| 净利润现金比(-) | - | -7.08 | 2.05 | 4.65 | 4.46 | -2.35 | -1.55 | -7.86 | -5.05 | 21.09 |
| 客户贷款占比(%) | - | 56.95 | 57.13 | 57.07 | 58.56 | 55.81 | 52.57 | 51.37 | 47.51 | 41.75 |
| 买入返售(亿) | - | 769.58 | 357.73 | 30.1 | 13.62 | 214.64 | 657.99 | 391.9 | 528.12 | 905.46 |
| 买入返售占比(%) | - | 0.98 | 0.47 | 0.04 | 0.02 | 0.31 | 0.98 | 0.65 | 0.89 | 1.54 |
| 应收投资(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 9741.63 | 11487.29 |
| 应收投资占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 16.51 | 19.48 |
| 其他投资(亿) | - | 4077.4 | 3453.44 | 4229.48 | 3281.47 | 3647.67 | 5594.41 | 4142.05 | 11804.89 | 10660.48 |
| 其他投资占比(%) | - | 5.22 | 4.5 | 5.83 | 4.72 | 5.25 | 8.37 | 6.91 | 20 | 18.08 |
| 经营资产(亿) | - | 1121.7 | 1084.61 | 1060.62 | 1104.01 | 1127.77 | 1044.83 | 912.3 | 956.43 | 1053.72 |
| 经营资产占比(%) | - | 1.44 | 1.41 | 1.46 | 1.59 | 1.62 | 1.56 | 1.52 | 1.62 | 1.79 |
| 营业收入(亿) | - | 1362.9 | 1408.17 | 1424.76 | 1688.04 | 1849.51 | 1804.41 | 1567.69 | 1442.81 | 1552.11 |
| 营业收入增长率(%) | - | -3.21 | -1.16 | -15.6 | -8.73 | 2.5 | 15.1 | 8.66 | -7.04 | 0.51 |
| 净利息收入(亿) | - | 986.9 | 1024.31 | 1074.63 | 1257.75 | 1352.24 | 979.43 | 766.8 | 865.52 | 946.84 |
| 净利息收入占比(%) | - | 72.41 | 72.74 | 75.43 | 74.51 | 73.11 | 54.28 | 48.91 | 59.99 | 61 |
| 手续费及佣金净收入(亿) | - | 182.45 | 192.36 | 202.74 | 275.66 | 276.64 | 522.95 | 481.31 | 477.42 | 522.61 |
| 手续费及佣金净收入占比(%) | - | 13.39 | 13.66 | 14.23 | 16.33 | 14.96 | 28.98 | 30.7 | 33.09 | 33.67 |
| 业务及管理费用(亿) | - | 513.18 | 508.34 | 507.29 | 492.32 | 484.34 | 482.44 | 471.37 | 457.61 | 480.86 |
| 成本收入比(%) | - | 37.65 | 36.1 | 35.61 | 29.17 | 26.19 | 26.74 | 30.07 | 31.72 | 30.98 |
| 资产减值损失(亿) | - | - | - | - | - | - | - | - | 341.4 | 413.78 |
| 资产减值损失占比(%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 23.66 | 26.66 |
| 净利润(亿) | - | 3272200 | 3598600 | 3577700 | 3485300 | 3510200 | 5492400 | 5033000 | 5092200 | 4877800 |
| 净利润增长率(%) | -100 | -9.07 | 0.58 | 2.65 | -0.71 | -36.09 | 9.13 | -1.16 | 4.4 | 3.73 |
| 资产收益率ROA(%) | - | 0.42 | 0.48 | 0.5 | 0.5 | 0.51 | 0.87 | 0.85 | 0.86 | 0.94 |
| 净资产收益率ROE(%) | - | 50560.54 | 57549.29 | 59660.5 | 61807.77 | 65484.1 | 114207.29 | 122634.51 | 137285.85 | 147407.87 |
| 2025 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 现金流画像 | --- | --+ | ++- | +-- | ++- | -++ | --+ | -++ | -++ | +-+ |
| 现金流分析 | 2025：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2024：企业经营现金流为负，要靠输血为生，不值得投资。 2023：母鸡型：企业靠经营挣钱减债或分红。只要售价不高（低市盈率），产蛋率不错（高股息率），这种老母鸡型企业，值得拥有。 |
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